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Suchbegriff: Regulierung & Recht

Der EZB-Rat hat beschlossen, die aktuellen Zinssätze beizubehalten: Die Einlagefazilität bleibt bei 2,00 %, die Hauptrefinanzierungssätze bei 2,15 % und die Spitzenrefinanzierungssätze bei 2,40 %. Die EZB bekräftigt ihr Ziel, mittelfristig eine Inflationsrate von 2 % zu erreichen, und verweist dabei auf die Widerstandsfähigkeit der Wirtschaft trotz globaler Unsicherheiten. Die Geldpolitik wird weiterhin datenabhängig bleiben, ohne dass eine Vorabverpflichtung zu künftigen Zinspfaden eingegangen wird. Die Programme zum Ankauf von Vermögenswerten werden in vorhersehbarem Tempo auslaufen, während das Transmissionsschutzinstrument weiterhin zur Verfügung steht, um eine wirksame geldpolitische Transmission in den Ländern der Eurozone sicherzustellen.
Der Artikel untersucht die wachsenden Risiken von Finanzkriminalität im Zusammenhang mit Stablecoins, darunter deren Einsatz bei Cyberbetrug im industriellen Maßstab in Südostasien, die Umgehung von Sanktionen durch staatlich unterstützte Akteure und die schnelle Umwandlung gestohlener Gelder über dezentrale Börsen. Während der kriminelle Missbrauch zunimmt, betont der Autor, dass die Transparenz der Blockchain diese Risiken besser erkennbar macht als vergleichbare Aktivitäten im traditionellen Finanzwesen und bietet praktische Überwachungsansätze für Compliance-Teams und Regulierungsbehörden.
Partner von WilmerHale und Fachleute von EY veranstalten ein Webinar, in dem die rechtlichen und regulatorischen Risiken für Finanzinstitute und Unternehmen im Zusammenhang mit Fentanyl-Aktivitäten erörtert werden, darunter Trends bei der Strafverfolgung, anstehende Gesetzgebung und Compliance-Überlegungen als Reaktion auf die Bemühungen der Trump-Regierung zur Bekämpfung der Fentanyl-Krise.
Das OLAF führte in Athen eine zweitägige Schulung für 100 griechische Finanzermittler durch, deren Schwerpunkt auf fortgeschrittenen Analysetechniken für die Verarbeitung von Finanzdaten und OSINT lag, um die Fähigkeiten zur Verhütung und Untersuchung von Finanzdelikten, die die Interessen der EU und Griechenlands beeinträchtigen, zu stärken.
Das Bundeskartellamt hat Amazon verboten, Drittanbietern, die seine Marktplatzplattform nutzen, Preisobergrenzen aufzuerlegen, und eine Geldbuße in Höhe von 59 Millionen Euro verhängt. Die Behörde befand die Praxis von Amazon, Preisgrenzen für unabhängige Verkäufer festzulegen, für wettbewerbswidrig und argumentierte, dass dies Amazon einen unfairen Vorteil verschaffe, da es direkt mit diesen Verkäufern konkurriere. Amazon wies die Vorwürfe zurück und plant, Berufung einzulegen, da die Entscheidung seiner Meinung nach gegen das EU-Wettbewerbsrecht verstößt. Der Marktplatz macht 60 % des Umsatzes von Amazon in Deutschland aus, wo das Unternehmen einen Marktanteil von etwa 60 % im Online-Handel hat.
Die europäischen Regulierungsbehörden verhängten im Jahr 2025 Geldstrafen zur Bekämpfung der Geldwäsche, die sich mehr als versechsfachten. Große Banken wie UBS, Barclays und JPMorgan Chase erhielten nach Abschluss langwieriger Ermittlungen erhebliche Strafen. Der Artikel behandelt auch damit zusammenhängende Nachrichten zur Bankenregulierung, darunter den Beitritt von Challenger-Banken zur Scale-up Unit der britischen Regulierungsbehörde und die Reformen des Zahlungssystems der Bank of England.
Die Nominierung von Kevin Warsh als Vorsitzender der US-Notenbank durch Präsident Trump signalisiert einen starken Vorstoß zur Deregulierung des Bankwesens, da Warsh sich für eine Einschränkung der Regulierungsbefugnisse der Fed und eine stärkere Aufsicht durch das Weiße Haus einsetzt. Die Regierung koordiniert behördenübergreifend die Rücknahme von Vorschriften, die nach der Finanzkrise von 2008 eingeführt wurden, darunter Kapital- und Liquiditätsanforderungen, was Bedenken hinsichtlich der Finanzstabilität und der Unabhängigkeit der Regulierungsbehörden aufkommen lässt.
Bitcoin ist auf 70.000 US-Dollar gefallen, was einem Rückgang von 45 % gegenüber seinem Höchststand im Oktober 2023 entspricht. Der Analyst Timo Emden spricht dabei eher von einer allmählichen Erosion der Bewertung als von einem klassischen Crash. Auslöser für den jüngsten Einbruch war die Klarstellung des US-Finanzministers Scott Bessent, dass der Financial Stability Oversight Council nicht befugt ist, Bitcoin zu kaufen, was die Hoffnungen aus Trumps Wahlversprechen als „Krypto-Präsident” zunichte machte. Der Investor Michael Burry warnte vor einer möglichen „Todesspirale” für Bitcoin und bezeichnete es als rein spekulatives Instrument und nicht als Absicherung gegen Währungsabwertung wie Gold. Die Kryptowährung sieht sich Gegenwind durch die Erwartungen einer strafferen Geldpolitik unter dem designierten Fed-Vorsitzenden Kevin Warsh ausgesetzt, was den Dollar stärkt und die Risikobereitschaft verringert.
BNP Paribas meldete für das vierte Quartal einen Anstieg des Nettogewinns um 28 % auf 2,97 Mrd. Euro und übertraf damit die Erwartungen der Analysten, was auf die starke Performance im Privatkundengeschäft zurückzuführen ist. Der französische Bankriese hob sein Rentabilitätsziel bis 2028 auf über 13 % ROTE an und kündigte zusätzliche Kosteneinsparungen in Höhe von 600 Millionen Euro für 2026 an. Während Analysten die Ergebnisse lobten, sieht sich die Bank in den USA weiterhin mit rechtlichen Herausforderungen im Zusammenhang mit früheren Geschäften mit der ehemaligen sudanesischen Regierung konfrontiert.
Taktile hat eine KI-gestützte AML-Plattform eingeführt, die Fehlalarme um 75 % reduziert, SME Bank ist eine Partnerschaft mit Flagright für Transaktionsüberwachungs- und Screening-Dienstleistungen eingegangen, und Innovative Systems hat Ben Sher zum Chief Revenue Officer ernannt. Der Artikel behandelt außerdem eine Cyberkriminalitätsermittlung in den Pariser Büros von X und die Pläne der Europäischen Kommission für einen verbesserten Datenaustausch zur Bekämpfung von Finanzkriminalität.
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